Präambel

Die SE Gruppe ist ein Unternehmen mit über fünf Jahrzehnten Erfahrung im Versicherungs und Finanzdienstleistungssektor. Unsere Identität ist geprägt von Verlässlichkeit, Partnerschaftlichkeit, Kundennähe und nachhaltigem Handeln. Wir verbinden Tradition mit Innovationskraft und gestalten unsere Zukunft durch Digitalisierung, moderne Arbeitsweisen und verantwortungsbewusstes Wachstum.
Compliance ist für uns weit mehr als die Einhaltung von Gesetzen. Sie ist Ausdruck unserer Unternehmenskultur, ein wesentlicher Bestandteil unseres Selbstverständnisses und ein klarer Wettbewerbsvorteil. Diese Richtlinie beschreibt die Grundsätze, nach denen wir handeln. Sie schafft Orientierung, schützt unser Unternehmen und stärkt das Vertrauen unserer Kunden, Partner und Mitarbeitenden.

1. Geltungsbereich und Zielsetzung

Diese Richtlinie gilt für alle Gesellschaften der SE Gruppe sowie für sämtliche Mitarbeitenden, Führungskräfte, Geschäftsleitungen, freie Mitarbeitende und externe Personen, die im Auftrag der Gruppe tätig sind.
Ziel ist es, ein einheitliches Verständnis von rechtmäßigem, verantwortungsbewusstem und integrem Verhalten zu schaffen. Die Richtlinie dient als verbindlicher Rahmen für Entscheidungen und Handlungen im beruflichen Kontext.

2. Unsere Werte als Grundlage unseres Handelns

Die SE Gruppe orientiert sich an Werten, die unser tägliches Handeln prägen. Verantwortung und Integrität bilden das Fundament unserer Entscheidungen. Wir pflegen einen partnerschaftlichen Umgang miteinander und mit unseren Kunden. Nachhaltigkeit und Zukunftsorientierung bestimmen unser wirtschaftliches Handeln. Kundennähe und Qualität sind Maßstab unserer Dienstleistungen. Innovation und Digitalisierung treiben uns an, neue Wege zu gehen und moderne Lösungen zu entwickeln.
Diese Werte sind nicht abstrakt, sondern verpflichtend. Sie bilden den Maßstab für alle folgenden Regelungen.

3. Allgemeine Verhaltensgrundsätze

Alle Mitarbeitenden handeln im Einklang mit geltendem Recht, internen Richtlinien und den Werten der SE Gruppe. Sie verhalten sich fair, respektvoll und integer. Entscheidungen werden transparent und nachvollziehbar getroffen. Risiken werden frühzeitig erkannt und offen kommuniziert. Das Ansehen der SE Gruppe ist jederzeit zu schützen.

4. Nichtdiskriminierung und respektvoller Umgang

Die SE Gruppe duldet keinerlei Form von Diskriminierung, Belästigung oder Schikane. Jeder Mensch wird unabhängig von Herkunft, Geschlecht, Religion, Weltanschauung, Behinderung, Alter oder sexueller Identität respektiert. Politische, religiöse oder weltanschauliche Botschaften haben im beruflichen Umfeld und auf Dienstfahrzeugen keinen Platz. Ein wertschätzender Umgang ist Grundlage unserer Zusammenarbeit.

5. Vertrauliche Informationen und Informationssicherheit

Vertrauliche Informationen sind zu schützen. Dazu gehören Geschäfts und Betriebsgeheimnisse, Kundendaten, Vertragsunterlagen sowie interne Strategien und Planungen. Sie dürfen nur genutzt oder weitergegeben werden, wenn dies ausdrücklich erlaubt ist. Im Zweifel ist stets Zurückhaltung geboten und Rücksprache mit der zuständigen Stelle zu halten.

6. Datenschutz

Die SE Gruppe verpflichtet sich zur Einhaltung der Datenschutz Grundverordnung und aller relevanten Datenschutzgesetze. Personenbezogene Daten dürfen nur für klar definierte Zwecke und nur im rechtlich zulässigen Rahmen verarbeitet werden. Jede Person trägt Verantwortung dafür, Daten sicher zu behandeln und unberechtigte Zugriffe zu verhindern.

7. Geldwäscheprävention

Die SE Gruppe wirkt aktiv daran mit, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern. Dies gilt insbesondere bei der Vermittlung kapitalgebundener Versicherungen. Die Identität von Kunden und wirtschaftlich Berechtigten ist zu prüfen, politisch exponierte Personen sind besonders zu beachten und Verdachtsmomente sind unverzüglich zu melden. Die Grundsätze des „Know Your Customer“ Prinzips gelten gruppenweit.

8. Verhalten im Wettbewerb

Die SE Gruppe versteht sich als fairer Marktteilnehmer. Wettbewerbsrechtliche Vorgaben sind strikt einzuhalten. Absprachen mit Wettbewerbern über Preise oder Konditionen sind unzulässig. Herabsetzende oder irreführende Aussagen über Wettbewerber oder deren Produkte sind verboten. Werbung muss klar, verständlich und wahrheitsgemäß sein. Die eigene Leistung wird sachlich dargestellt. Die Wettbewerbsrichtlinien der Versicherungswirtschaft sind einzuhalten.

9. Geschenke, Einladungen und sonstige Vorteile

Geschenke dürfen nur angenommen werden, wenn ihr Wert 50 EUR nicht übersteigt. Einladungen zu Geschäftsessen sind zulässig, sofern sie sozialadäquat sind und keinen unangemessenen Charakter haben. Einladungen zu Veranstaltungen ohne fachlichen Bezug bedürfen der vorherigen Freigabe. Finanzielle Zuwendungen dürfen weder angenommen noch gewährt werden.

10. Zuwendungen an Vertreter öffentlicher Institutionen

Der Umgang mit Vertreterinnen und Vertretern öffentlicher Institutionen erfordert besondere Zurückhaltung. Zuwendungen sind grundsätzlich untersagt, da sie den Eindruck unzulässiger Einflussnahme erwecken können. Lediglich symbolische Aufmerksamkeiten von geringem Wert sind zulässig. Einladungen, Geschenke oder sonstige Vorteile dürfen nicht ausgesprochen oder angenommen werden. Im Zweifel ist stets die Geschäftsführung oder Compliance Funktion einzubeziehen.

11. Bestechung und Korruption

Die SE Gruppe verfolgt eine Null Toleranz Politik gegenüber Bestechung und Korruption. Es ist verboten, Vorteile anzubieten, zu versprechen oder zu gewähren, um geschäftliche Entscheidungen zu beeinflussen. Ebenso ist es untersagt, solche Vorteile zu fordern oder anzunehmen. Schmiergeldzahlungen, verdeckte Provisionen oder unlautere Einflussnahmen sind strikt untersagt. Verdachtsfälle sind unverzüglich zu melden.
12. Nutzung von Künstlicher Intelligenz
Die SE Gruppe nutzt Künstliche Intelligenz verantwortungsvoll. Nur freigegebene Systeme dürfen verwendet werden. Vertrauliche oder personenbezogene Daten dürfen nicht in KI Systeme eingegeben werden. Ergebnisse sind stets kritisch zu prüfen. KI ersetzt keine fachliche Entscheidung und darf nicht ohne Freigabe in der Kundenkommunikation eingesetzt werden. Risiken sind zu melden.

13. Social Media Verhalten

Die SE Gruppe begrüßt eine professionelle Sichtbarkeit ihrer Mitarbeitenden. Beiträge müssen jedoch im Einklang mit den Werten des Unternehmens stehen. Vertrauliche Informationen dürfen nicht veröffentlicht werden. Politische oder extremistische Inhalte sind unzulässig. Aussagen im Namen der SE Gruppe dürfen nur nach Freigabe erfolgen. Ein respektvoller Umgangston ist selbstverständlich. Die Vorgaben der gesonderten Social-Media-Richtline sind einzuhalten.

14. Interessenkonflikte

Private und berufliche Interessen sind strikt zu trennen. Interessenkonflikte können etwa durch Nebentätigkeiten, familiäre Geschäftsbeziehungen oder persönliche Vorteile entstehen. Sie sind offen zu legen und dürfen nicht eigenmächtig gelöst werden. Die zuständige Führungskraft oder Compliance Funktion entscheidet über das weitere Vorgehen.

15. Schutz der Unternehmenswerte und Vermögenswerte

Die Vermögenswerte der SE Gruppe – darunter IT Systeme, Daten, Marken, Arbeitsmittel und finanzielle Ressourcen – sind sorgfältig zu schützen. Missbrauch, Verschwendung oder unbefugte Nutzung sind untersagt. Jede Person trägt Verantwortung für einen sicheren und wirtschaftlichen Umgang.

16. Hinweisgebersystem

Die SE Gruppe betreibt ein externes Hinweisgebersystem gemäß Hinweisgeberschutzgesetz. Meldungen können anonym erfolgen und werden vertraulich behandelt. Niemand darf aufgrund einer Meldung benachteiligt werden. Das System dient dem Schutz des Unternehmens und seiner Mitarbeitenden.

17. Konsequenzen bei Verstößen

Verstöße gegen diese Richtlinie können arbeitsrechtliche, zivilrechtliche oder strafrechtliche Folgen haben. Die SE Gruppe geht Hinweisen konsequent nach und stellt sicher, dass Verstöße angemessen sanktioniert werden.

18. Schlussbestimmungen

Diese Richtlinie tritt mit Veröffentlichung in Kraft und wird regelmäßig überprüft und aktualisiert. Sie ist für alle Mitarbeitenden verbindlich und bildet einen zentralen Bestandteil der Unternehmenskultur der SE Gruppe.